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Planification financière

En pratique

  • Cette unité d'enseignement (UE) articule 1 activité d'apprentissage :
    • Planification financière
  • En 2023-2024, elle s'organise au deuxième quadrimestre et couvre 3 crédits (ECTS).
  • L'enseignement est principalement centralisé dans le campus : Campus Guillemins
  • Cette UE est remédiable d'une session à l'autre
  • Modalités d'enseignement
    • Groupe classe

Activité d’apprentissage

Les finalités de l'UE

L’unité d’enseignement vise à maîtriser certaines formules de placement originales et actuelles, à apprécier leur rendement, ainsi qu’à calculer la rentabilité des investissements.
Elle vise également à maîtriser les différents actifs financiers en structure bancaire et en produits d’assurances, les techniques de transmission patrimoniale en produits bancaires et d’assurances, les notions juridiques telles que contrat de mariage, différentes formes de legs, et l'analyse des ratios utilisés pour les S.I.Ca.V.  De même, elle vise à mieux connaitre la fiscalité des produits de placement bancaire et d’assurances.

Les contenus de l'UE

Planification financière : contenu

  • Connaissance des actifs de base
  • Intégration dans les produits bancaires et d'assurance
  • Mathématiques financières : mesures de rentabilité
  • La fiscalité : nouveautès 2015: Directive européenne sur l'épargne - Loi anti-abus
  • Analyse macro-économique
  • Plannification patrimoniale : outils de transmission
  • Construction d'un portefeuille
  • Analyse des fiches techniques: Sicavs
  • (Anti)Blanchiment

Les acquis d'apprentissage visés par l'UE

L’UE vise à développer les macro-compétences suivantes : 
- Mobiliser les savoirs et savoir-faire propres au domaine des assurances
- Analyser les données utiles à la réalisation de sa mission en adoptant une démarche systémique
 
L’UE vise par ailleurs à permettre à l’étudiant d’acquérir les Acquis d’apprentissage terminaux (AAT) suivants : 
AAT 2 : Identifier, apprécier, réduire et tarifer les risques auxquels sont exposés les particuliers et les entreprises.
AAT 3 : Conseiller les candidats-assurés en leur proposant les produits d’assurances en adéquation avec leurs besoins et les risques encourus.
AAT 4 : Fournir les informations légales et administratives en matière de conclusion, de gestion et de résiliation de contrats d’assurances.

Au terme de l'activité, l'étudiant sera capable de :

  • calculer le montant des intérêts nets sur différents carnets de dépôts (avec versements supplémentaires ou retraits) ; 
  • calculer le taux de rentabilité interne en matière d’investissements ;
  • comprendre l'organisation des marchés financiers et le vocabulaire qui s'y rapporte,
  • lire la cote des obligations, et maîtriser les différentes notions suivantes les concernant (définition, formes, prix d'achat et de vente selon le marché primaire ou secondaire, risques inhérents à la possession d'une obligation, reverse convertible, rendement et return) ;
  • calculer le taux de revient actuariel des différents placements ;
  • adapter un placement au profil d'un investisseur, et cela, compte tenu de l'environnement économique ;
  • conseiller et choisir, parmi les obligations proposées, un placement fiscalement intéressant adapté au profil et aux besoins d'un épargnant, et pouvoir en apprécier le rendement et le return (et cela, compte tenu de l'évolution de l'inflation).

Les méthodes d'enseignement-apprentissage

Cette UE allie des cours théoriques, ex-cathedra, où de nombreux exemples sont proposés, avec des travaux pratiques en laboratoire. Ceux-ci permettent de mettre en application les principes des matières abordées théoriquement. »

Engagement attendu de la part de l'étudiant.e

Dans cette UE, une participation assidue aux cours est vivement recommandée car l’analyse du cas évolue au fil des séances. Les étudiant.es seront encouragé.es à poser des questions chaque fois que cela est nécessaire. Nous conseillons aux étudiant.es d’oser mobiliser cette possibilité de questionnement.»

Planification financière

Cette épreuve présente des modalités similaires pour toutes les sessions. Elle est organisée durant la session. Il s'agit d'un examen. Cette épreuve est individuelle. Concrètement, l'épreuve repose sur une formulation orale. L'épreuve repose sur des réponses longues, réponses courtes, réponses choisies parmi des propositions, formulations personnelles. Elle se déroule à cours fermé, avec un support (à projeter). La correction de cette épreuve est assurée par validation d'un.e enseignant.e.

Règles de l’UE

Quels sont les supports et matériels de cours indispensables ?

Supports et matériels de cours

Journal l'Echo

Présentations powerpoint sur les différents sujets mises à dsiposition des étudiants.

Référence à des sites sprofessionnels.

Supports repris de compagnies d'assurances et de banque.

 

Comment la note globale de l’UE est-elle déterminée ?

Explication de la pondération des différentes épreuves

Examen écrit sur support papier en présentiel etun QCM sur HELMo learn avec PC personnel.

 Les critères d’évaluation sont :

  • la logique et la justesse du raisonnement 
  • l’utilisation adéquate des formules en fonction du contexte d’épargne 
  • la connaissance des concepts fondamentaux ;
  • la clarté et la précision du raisonnement 
  • la pertinence des solutions présentées et le sens critique ;
  • et la globalisation des connaissances juridiques, financières et fiscales. 


Les modalités d’évaluation sont identiques en seconde session.

Quelles sont les informations administratives de cette UE ?

  • UE prérequises

    Aucune

  • UE corequises

    Aucune

  • Langue d'enseignement

    Français

  • Responsable de cette UE

    MAHY Philippe

  • Jury de délibération

  • Identification

    • Code : C1-B2-Q2-82U35
    • Cycle : 1er cycle
    • Unité obligatoire : oui
    • Niveau CEC : 6
    • 24 heures

  • Cursus

    Bachelier en assurances et gestion du risque

  • Enseignants prenant part à cette UE

    Aucune