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Risk management et risques spéciaux

En pratique

  • Cette unité d'enseignement (UE) articule 1 activité d'apprentissage :
    • Risk management et risques spéciaux
  • En 2024-2025, elle s'organise au premier quadrimestre et couvre 3 crédits (ECTS).
  • L'enseignement est principalement centralisé dans le campus : Campus Guillemins
  • Cette UE est remédiable d'une session à l'autre
  • Modalités d'enseignement
    • Auditoire

Activité d’apprentissage

Les finalités de l'UE

RiskManagement:

Sensibiliser les étudiants sur le fait que le RM d’entreprise est la base de réflexion indispensable à acquérir afin d’analyser de manière efficace les différents risques encourus par une entreprise.

Être capable de résonner de manière telle à parvenir à la notion de « risque résiduel » et in fine décider si une solution de couverture d’assurance est nécessaire ou non.

Comprendre que les produits d’assurances (quels qu’ils soient, mais ici en particulier : ceux dédiés aux entreprises industrielles) ne constituent pas une solution unique et indispensable de gestion du risque mais ne deviennent nécessaires qu’après application des principes du RM et la volonté de l’entreprise de transférer le risque à un prestataire externe (l’assureur) car le supporter pourrait mettre en péril sa pérennité financière.

 

Assurancesdesrisques industriels résiduels:

Permettre aux étudiant(e)sd'avoir une meilleure compréhension des couvertures d'assurances pouvant être souscrites afin de couvrir les risques industriels résiduels liés à la vie d’une entreprise (

Etre capable d'utiliser les matières vues et de les appliquer dans un exercice pratique relatif à la vie d’une entreprise.

Communiquer, informer, écouter, conseiller les acteurs en interne ainsi qu'en externe.

Les contenus de l'UE

ContenuRiskManagement:

  • BOITE A OUTILS SIMPLES, EFFICIENTES : à titre d’exemple :

-       Iso 31000,

-       Matrice des risques 4x4,

-       ESG,

-       Analyse par l'arbre des causes,

-       Incoterms 2020,

-       ...

 

  • Moyens de financements alternatifs lorsque les risques identifiés sont ou deviennent inassurables via un assureur du marché classique de l'assurance (ex: les captives de REASSURANCE : BUT, LOCALISATION, FONCTIONNEMENT, AVANTAGES/DESAVANTAGES).
  • Gestiondesinistres: les différents acteurs et caspratiques
  • Références à l'actualité du secteur
  • Risques émergeants :Géopolitiques,Climatiques,EnergétiquesetCYBER, cadre ESG
  • Exercice pratique relatif à la vie d’une entreprise (partie RM)

  

ContenuAssurancesdesRisquesIndustriels résiduels

  • Rappel des notions d’assurance de base : assurances de responsabilité, assurances de dommages, assurances de personne, assurances de frais. Mode d’indemnisation forfaitaire / indemnitaire
  • Rapide rappel des produits d’assurance de base : Responsabilité civile Exploitation, Après livraison et Professionnelle, Dommage aux biens et Perte d’exploitation, Assurances de personnes (AT, Excédent Loi), Financial Lines (D&O, Cyber, Fraude, EPL, K&R), Flotte automobile, Tous Risques Chantier,Transport
  • Analyse de polices, clauses et extensions visant à couvrir des risques industriels (ex : clause « dépose/repose », « Recall », produit « CPI », produit « EIL », clause « Faulty part », «Stop Loss », …
  • Acronymes et cigles du monde de l’assurance (ex : PDBI, retail, fleet, non admitted / permitted, trigger, claims made…)
  • Exercice pratique relatif à la vie d’une entreprise (partie Risques résiduels industriels)

Les acquis d'apprentissage visés par l'UE

L'UE vise par ailleurs à permettre à l'étudiant(e)s  d'acquérir les AA terminaux:

AAT1 : Synthétiser les informations reçues, pour ensuite développer  une argumentation commerciale performante, adaptée à son interlocuteur, et traiter les éventuelles  objections en Français, Néerlandais et en Anglais (niveau B1).

AAT2 : Identifier, apprécier, réduire et tariofer les risques auxquels sont exposés les particuliers ainsi que les entreprises.

AAT3 : Conseiller les candidats assurés en leur proposant les produits  d'assurance en adéquation avec leurs besoins et les risques encourus.

Acquis d'apprentissage spécifiques sanctionnés par une évaluation, pour les deux activités d'apprentissage de l'UE. 

 

Les méthodes d'enseignement-apprentissage

Cette UE allie des cours théoriques et ex-cathédra, où de nombreux cas pratiques sont commentés (différents d'uneannée à l'autre).

 

Les étudiant(e)s ont également à leur disposition sur la plateforme une Banque de données en français, anglais etnéerlandais.

 

CetteUEs'organiseendeuxTEMPS:

 

-LepremierestconsacréauRISKMANAGEMENT

 

-Ledeuxièmeàlacouvertured'assurancedesrisques industriels « résiduels »identifiés

 

 

Il est à noter que les deux volets de cette UE  seront traités en alternance semaines après semaines et non en deux « blocs »

 

Engagement attendu de la part de l'étudiant.e

Participation assidue des étudiant(e)s aux deux modules avec respect des 75 % de taux de présence afin de pouvoir acquérirles compétences nécessaires à la réussite.

 

1RiskManagement

2Assurancedesrisques industriels résiduels

Risk Management et gestion des risques industriels résiduels

Cette épreuve présente des modalités similaires pour toutes les sessions. Elle est organisée durant la session. Il s'agit d'une épreuve intégrée. Cette épreuve est individuelle et en équipe. Concrètement, l'épreuve repose sur une formulation écrite, une formulation orale, une réalisation par mise en pratique. L'épreuve repose sur des réponses longues, réponses courtes, réponses choisies parmi des propositions, formulations personnelles. Elle se déroule à cours fermé, avec du matériel spécifique . La correction de cette épreuve est assurée par validation d'un.e enseignant.e.

Règles de l’UE

Quels sont les supports et matériels de cours indispensables ?

Supports et matériels de cours

Risk Management:

  • CopiedetouteslesdiasPPTpermettantdecomprendre les notions de Risk Management (y compris l'ISO31000)
  • Actualités du secteur : en fonction de l'actualité du moment, divers podcasts / articles extraits de journaux économiquessont analysés en classe
  •  Diversesvidéossontdisponiblessurlaplateforme

 

Assurances des risques résiduels:

  • Copie des CG de différentes polices
  • PPTsurles produits, clauses et extensions spécifiques aux risques industriels

 

 

 

Comment la note globale de l’UE est-elle déterminée ?

Explication de la pondération des différentes épreuves

  • Evaluation écrite individuelle : 50%
  • Evaluation orale (par groupe) : 50%

 L'UEestvalidéequandlanoteglobaleestégaleousupérieureà10/20

 S'agissantd'uneépreuveintégrée,ilnepourrayavoirdedispensepartiellesil'UEn'estpasvalidée.

 L'étudiant(e) devra avoir un taux de présence de min. 75% afin d'être autorisé(e) à passer les évaluations orales et écrites.

 

NB : modalités similaires en deuxième session :

Evaluation écrite individuelle : 50%

Evaluation orale : 50%

Quelles sont les informations administratives de cette UE ?