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Mathématique de l'assurance-vie

En pratique

  • Cette unité d'enseignement (UE) articule 1 activité d'apprentissage :
    • Mathématique de l'assurance-vie
  • En 2023-2024, elle s'organise au deuxième quadrimestre et couvre 2 crédits (ECTS).
  • L'enseignement est principalement centralisé dans le campus : Campus Guillemins
  • Cette UE est remédiable d'une session à l'autre
  • Modalités d'enseignement
    • Auditoire

Activité d’apprentissage

Les finalités de l'UE

UE a pour objectif de former les étudiants du BLOC 2 aux mathématiques de l’assurance-vie, soit en cas de décès et/ou de vie au terme. Ceux-ci font apparaître sur quelles bases actuarielles et financières reposent les différentes valeurs liées au contrat (primes, prestations, valeurs de rachat...), ainsi que les opérations qui peuvent naître au départ de la réserve du contrat. 

Les contenus de l'UE

Dans cette UE, sont étudiées les notions de mathématiques spécifiques à l'assurance vie :

  • L’assurance en cas de vie : en quoi consistent les différentes solutions pour se constituer un capital différé et comment mettre en oeuvre cette couverture dans le cadre des solutions disponibles sur le marché ? 
  • L’assurance en cas de décès : en quoi consistent les différentes solutions pour se couvrir en cas de décès et comment mettre en oeuvre cette couverture dans le cadre des solutions disponibles sur le marché ?

Les acquis d'apprentissage visés par l'UE

LE CAPITAL DIFFERE AVEC CONTRE-ASSURANCE DE LA RESERVE  
Après l’étude de ce chapitre, l'étudiant sera capable de répondre aux questions suivantes :

  • Quelle est la nature d’une garantie d’assurance ;
  • De quels éléments sont constituées les bases techniques des tarifs ;
  • Quelles sont les différentes bases dans lesquelles s’expriment les engagements ;
  • Quelles sont les conséquences du choix des primes (constantes, successives...).

LES OPERATIONS EN CAS DE VIE ET DE DECES  
Après l’étude de ce chapitre, l'étudiant sera en mesure de :

  • Définir l’opération en cas de vie et l’opération en cas de décès ;
  • Etablir le tarif des assurances en cas de vie (capital vie, rente viagère) ;
  • Etablir le tarif des assurances en cas de décès (temporaire, vie entière) ;
  • Etablir le tarif des assurances mixtes de capitaux.


LES OPERATIONS SUR LA RESERVE 
Après l’étude de ce chapitre, l'étudiant sera en mesure de :

  • Expliquer les différentes valeurs liées au contrat d’assurance-vie ;
  • Calculer ces valeurs dans les bases techniques adéquates ;
  • Effectuer les transformations liées au contrat d’assurance-vie ;
  • Définir la nature des participations bénéficiaires et leur attribution.

 
LES « NOUVEAUX PRODUITS »  
Après l’étude de ce chapitre, l'étudiant sera en mesure de :

  • Comprendre l’évolution de l’assurance-vie classique vers les « nouveaux produits » ;
  • Analyser les produits de la branche 23 (« unit linked ») comme investissement ;
  • Calculer les positions d'un contrat de la branche 23 en utilisant l'outil MS Excel.

Les méthodes d'enseignement-apprentissage

Cette UE se base sur des cours théoriques, ex-cathedra, où de nombreux exemples sont proposés. Des exercices sont proposés à l'étudiant dans le but de mettre en pratique les concepts abordés au cours. La correction de exercices est faite lors du cours suivant de manière collégiale. 

Engagement attendu de la part de l'étudiant.e

Dans cette UE, une participation assidue aux cours est vivement recommandée car la complexité de la matière évoluera. L'étudiant est encouragé à poser des questions chaque fois que cela est nécessaire. Nous conseillons à l'étudiant d’oser mobiliser cette possibilité de questionnement.

Il est nécessaire de réaliser un entrainement, une exercisation régulière. Nous conseillons donc de ne pas attendre la session pour réaliser les exercices proposés, mais de s’y prendre au fur et à mesure, chaque semaine.

Examen écrit

Cette épreuve présente des modalités similaires pour toutes les sessions. Elle est organisée durant la session. Il s'agit d'un examen. Cette épreuve est individuelle. Concrètement, l'épreuve repose sur une formulation écrite. L'épreuve repose sur des réponses longues, réponses courtes, réponses choisies parmi des propositions. Elle se déroule sans support. La correction de cette épreuve est assurée par validation d'un.e enseignant.e.

Règles de l’UE

Quels sont les supports et matériels de cours indispensables ?

Supports et matériels de cours

Les supports de cours nécessaires à l’étudiant pour atteindre les acquis d’apprentissage visés et réussir l’UE sont disponibles dans l’espace HELMo Learn dédié à l’UE.

En outre, nous rappelons qu'une prise de notes personnelles et une consultation régulière des mails à l’adresse @student.helmo.be sont les bases fondamentales des gestes d’apprentissage visant une réussite académique dans les études supérieures.

Comment la note globale de l’UE est-elle déterminée ?

Explication de la pondération des différentes épreuves

L’étudiant est évalué au terme du quadrimestre sur base de l'épreuve suivante : 

  • Examen écrit évaluant la connaissance des concepts et mécanismes liés aux mathématiques de l'assurance-vie qui constitue 100% de la note de l’UE 
  • Lors du cours, l'étudiant aura la possibilité de réaliser en classe un exercice individuel avec l'outil MS Excel concernant les produits Unit Linked. L'étudiant sera informé de son résultat avant la session et aura la possibilité de reporter la note obtenue pour la partie Unit Linked dans l'examen écrit ou de répondre à la question durant l'examen. Cette question représente 20 points sur un total de 150 points dans l'examen.

Quelles sont les informations administratives de cette UE ?