Organisation et gestion d'un bureau de courtage
En pratique
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Cette unité d'enseignement (UE) articule 1 activité d'apprentissage :
- Organisation d'un bureau de courtage et règles de conduite
- En 2023-2024, elle s'organise au premier quadrimestre et couvre 3 crédits (ECTS).
- L'enseignement est principalement centralisé dans le campus : Campus Guillemins
- Cette UE est remédiable d'une session à l'autre
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Modalités d'enseignement
- Auditoire
Activité d’apprentissage
Les finalités de l'UE
L’étudiant connaîtra le cadre législatif et déontologique qui encadre la profession de courtier en assurances. Il aura une connaissance pratique d’un bureau (création, organisation, gestion) et comprendra la nécessité de respecter les règles de conduite et règles IDD.
Les contenus de l'UE
Par le biais de cette Unité d'Enseignement, l'étudiant pourra appréhender les principaux aspects du fonctionnement d'un bureau d'intermédiaire en assurances : informatique, législation sociale, respect de règles de conduite du secteur, déontologie, marketing.
Principaux thèmes:
· distributeurs d'assurance,
· rachat d'un bureau d'assurances,
· devoir d'information,
· données du preneur et du risque à récolter
· intégration de l’objet de risque et du contrat dans Brio,
· maîtrise des garanties principales en auto et incendie,
· utilisation du multi tarificateur,
· négociations/relations avec les compagnies d’assurances,
· gestion du bloc retour de la compagnie,
· présentation des offres au client,
· validation et vérification du contrat,
· diverses correspondances,
· signature électronique,
· mise en pratique du cas d’un prospect en assurance auto et incendie (de la réception du client au bureau à la remise d’un contrat en bonne et due forme),
· renon
Les acquis d'apprentissage visés par l'UE
L'étudiant connaîtra et pourra appliquer les règles législatives et/ou sectorielles relatives à la création et à la gestion d'un bureau de courtage.
Il pourra compléter avec un client la fiche légale, le devoir d’information, la fiche assurance-vie.
Il aura une connaissance du processus complet de la visite d’un client/prospect pour l’établissement d’une offre d’assurances jusqu’à la conclusion du contrat.
Les méthodes d'enseignement-apprentissage
Cette UE allie des cours théoriques, ex-cathedra, où de nombreux exemples sont proposés, avec des travaux pratiques. Ceux-ci permettent de mettre en application les principes abordés théoriquement.
- Introduction
- Règles de conduite de l’intermédiaire, IDD, MIFID
- Distribution de l'assurance : loi sur l'intermédiation, réglementation sur le blanchiment des capitaux, devoir d'information, analyse du marché, canaux de distributions
- Installation d'un bureau de courtage
- Structure et définition des fonctions d'un bureau de courtage
- Informatique, analyse des besoins, types de programmes, évolution dans le domaine
- Partenariat bureau de courtage
- Plaquette de présentation du courtier – Féprabel Liege
- Contacts avec les compagnies
- Avenir de bureau de courtage
Dispositif d'apprentissage:
Cours interactif avec support de slides + exercices pratiques réalisés en classe
Engagement attendu de la part de l'étudiant.e
Dans cette UE, une participation assidue aux cours est vivement recommandée au vu des nombreux exemples cités. Les étudiant.es seront encouragé.es à poser des questions chaque fois que cela est nécessaire. Nous conseillons aux étudiant.es d’oser mobiliser cette possibilité de questionnement.
Dans cette UE, les concepts abordés sont complexes : il est donc conseillé de réaliser des synthèses personnelles au fur et à mesure des séances de cours. Leur mémorisation sera nécessaire, y travailler régulièrement semble donc une stratégie utile à la réussite. »
Examen écrit
Cette épreuve présente des modalités similaires pour toutes les sessions. Elle est organisée durant la session. Il s'agit d'un examen. Cette épreuve est individuelle. Concrètement, l'épreuve repose sur une formulation écrite, une formulation orale. L'épreuve repose sur des réponses longues, réponses courtes, réponses choisies parmi des propositions. Elle se déroule à cours fermé, sans support. La correction de cette épreuve est assurée par validation mixte : automatique et par un.e enseignant.e.
Règles de l’UE
Quels sont les supports et matériels de cours indispensables ?
Supports et matériels de cours
Les supports de cours (supports pédagogiques écrits, audiovisuels ou multimédias) nécessaires à l’étudiant.e pour atteindre les acquis d’apprentissage visés et réussir l’UE sont disponibles dans l’espace HELMo Learn dédié à l’UE. Ne sont décrits ici que les supports et matériels que l'étudiant.e doit se procurer en plus des ressources de HELMo Learn.
En outre, nous rappelons qu'une prise de notes personnelles et une consultation régulière des mails à l’adresse @student.helmo.be sont les bases fondamentales des gestes d’apprentissage visant une réussite académique dans les études supérieures.
-) support ppt
-) notes des étudiants prises en classe
-) documents, articles et dossiers ajoutés durant la période suivant l'actualité
FSMA : https://www.fsma.be/fr/intermediaire-dassurances
FEPRABEL : https://feprabel-extranet.be/
expérience et expertise du courtier en assurances
règles IDD : https://www.fsma.be/fr/news/guide-pratique-sur-les-regles-de-conduite-idd
Comment la note globale de l’UE est-elle déterminée ?
Explication de la pondération des différentes épreuves
Examen écrit réprésentant 100% du total de l'UE (idem pour la seconde session)
cet examen écrit comporte 2 parties :
-) 10 QCM avec pondération négative
-) des questions ouvertes.
Quelles sont les informations administratives de cette UE ?
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UE prérequises
Aucune -
UE corequises
Aucune -
Langue d'enseignement
Français -
Responsable de cette UE
EL-HANI Selim -
Jury de délibération
Président.e : Claude ROSSEEL
Secrétaire : Nicole SONNET
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Identification
- Code : C1-B2-Q1-82U43
- Cycle : 1er cycle
- Unité obligatoire : oui
- Niveau CEC : 6
- 24 heures
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Cursus
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Enseignants prenant part à cette UE
Aucune